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家庭和企业选择艺术品做资产配置的原因:稳定性、抗风险性较强

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发表时间:2019-06-18 14:24作者:艺园文化来源:艺园文化

近些年来,尽管中国艺术品升值速度极快,不论是古代、近代、当代,乃至于现在一些年轻艺术家的作品都受到市场青睐,但总体来说,中国艺术品市场仍处于发展初期,充满朝气,前景广阔。有在金融界工作近30年、进入艺术品市场也接近30年的资深人士认为,未来中国中产阶层以上人家的资产配置中,艺术品的比重将增加,并成为一种趋势。

艺术品投资是高净值人群的小众舞台,理解和喜爱艺术品、用收藏的心态来购买艺术品是艺术品投资的前提。如果投资人对艺术品本身没有兴趣,把艺术品当成投机标的,只看重艺术品的投资回报率,建议不要选择艺术品保值增值,因为艺术品交易范围小,流动性差。


伴随着艺术精品的价格不断上涨,艺术品市场从“散户市”向“机构市”的转变是未来发展的趋势。企业的艺术收藏不仅是企业资产配置、财务安排的有效手段,也是对企业品牌、企业文化、企业社会责任的一种战略性建设的投入。


行内投资专家认为,将家庭资产中10%的资金投入到艺术品市场作为中长线投资,稳赚不赔。有一定文化修养和艺术鉴赏能力的家庭,资产配置可增加艺术品。艺术品资产配置预期年收益率达15%-20%,投资期限越长回报率越高。


艺术品市场的繁荣、专业性、不规范和缺乏透明,为财富管理机构业务发展提供了很大的空间。在中国,持牌的金融机构更容易得到客户的信赖。艺术品的财富管理不仅有客户和金融机构两方,艺术品专业咨询机构也会参与其中。财富管理的专业机构作为受托人处于客户和不规范的艺术品市场之间,帮助客户降低风险。

欧美有不少大型金融机构不仅自己收藏艺术品、赞助美术馆和年轻艺术家,还可以为客户提供艺术品咨询、鉴定估值、保管保险、藏品管理等专业服务,组织客户参加艺术展和拍卖会,代客买卖等。艺术品服务对于很多私人银行来说不是主要的利润来源,而是获客渠道。因为很多藏家的收入和财富水平较高,银行通过提供艺术品质押贷款等服务,希望吸引高净值客户将更多的资金带入到银行。由于客户有足够的净资产在银行,所以银行并不担心艺术品质押融资的违约风险。

艺术品基金大都遵循低价买入有潜质的艺术品、经过发现和挖掘其价值后高价卖出的商业模式。艺术品基金属于私募范畴,主要面向高净值的合格投资者。


伴随着艺术精品价格的持续走高,知名拍卖行与金融机构的关系越来越密切。一些艺术品基金开始涉足艺术品拍卖中的第三方担保。在国际艺术品市场上,尤其是全球艺术品中心的纽约和伦敦市场,顶端艺术品销售份额占比趋高,对于拍卖行的宣传和收入举足轻重。知名拍卖行为了竞争藏家手中的“生货”和“尖货”,通常会采用先行支付给艺术品持有者保证金的方法对拍品进行锁定,相当于承诺给委托人一定的保底拍卖收入。双方可以约定对拍卖成交高出委托保证金的部分进行分成。


世界金融危机后,各种投资渠道持续萎缩,通胀预期严峻。然而文化艺术品市场却一路高歌,风生水起。可以说,文化艺术品市场是后投资时代最后一座金矿。


艺术品作为人类文化传承的一个重要载体,其旺盛的生命力和市场价值主要体现在它的唯一性和不可复制性。在过去的5-10年中,艺术品的表现都超过了金融资产、股票和房地产。全球股市从回报率为6.5%;而艺术品的年平均回报率达到了16.6%。巴克莱银行曾对英国本土各类资产在不同经济情况下的表现研究表明,艺术品投资在高成长的环境中表现优异,而在高通胀环境下的表现要远远好于房地产投资和股票投资。



最近20年,在中国艺术品市场上,艺术精品的价格不断攀升成为家庭财富的一部分,已经成为不争的事实。与此相伴的是,名家精品的持有者或者艺术家的去世而引发的家族为争夺艺术品巨额遗产的事情屡见不鲜。艺术精品的持有者或者知名的艺术家可以在在世的时候,在家庭中采用公开透明的方式,借助专业的家族信托,较为稳妥地安排包括艺术品等财富在内的传承问题,避免家族矛盾。良好的家族信托可以在很大程度上避免因去世、婚变等引发的财产争端,帮助客户实现家族财富的保值增值、代际传承和企业的基业长青。


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